YC W23 배치 Crypto / Web3 + Fintech 15개 스타트업 요약

목차

0. 서문
1. W23 Crypto / Web3 10곳
2. W23 Fintech 5곳
3. 정리하면서

00. 서문

YC S22 배치 Crypto / Web3 29개 스타트업 요약

Y-combinator의 S22 배치(229개)에 선정된 29개의 Crypto / Web3 스타트업에 대해서 간단 요약하였습니다.

낭만투자파트너스신지식(Knowledge Shin)

작년 10월에 Y-combinator의 S22 배치에 선정된 29개의 Crypto / Web3 스타트업을 정리했었습니다. SEO를 위해 주기적으로 링크를 확인하는데 29개 중에서 벌써 12개의 홈페이지가 닫은 것을 확인했습니다. 1년 동안 40%가 없어진 것이 블록체인 산업 특성인지 YC 특성인지 비교해보고 싶지만 다음에 탐구해보고 오늘은 이전과 동일하게 YC의 W23 배치를 살펴보겠습니다.  

W23 배치의 Crypto / Web3 스타트업은 S22 배치의 29개(현재 YC 홈페이지에서는 23개) 보다 50% 이상 감소한 10개가 선정되었습니다. 이 중에서 2개를 제외하고 8개 전부가 Fintech로 분류되어 있습니다. S22 배치 23개에서도 약 75% 정도가 동시에 Fintech로 분류되어 있었는데, 이처럼 금융 혁신의 수단으로서 블록체인을 생각하는 사람이 꽤 많은 것 같습니다. 필자도 가상자산 거래소가 새로운 형태의 인터넷전문은행이 될 수 있다고 여전히 생각하는 동일한 부류(?)의 사람입니다. 그래서 이번에는 Crpyto / Web3 분야와 Fintech 분야를 동시에 탐구해보도록 하겠습니다.

01. W23 Crypto / Web3 10곳

01. Theya

• 요약

가상자산 거래소와 하드웨어 지갑이 부담스러운 사용자를 위한 비트코인 Self-custody 앱. 스마트폰으로 다중 서명 지갑을 지원해 하드웨어 지갑의 보안과 중앙화된 가상자산 거래소의 편의성을 동시에 제공. 이후 Bitcoin을 활용한 저금과 대출, 투자, 결제까지 지원할 예정

• 창업자

Sequoia Capital과 Tiger Global이 투자한 $230M 매출을 기록한 Porter의 공동창업자이자 CTO였던 인도인 Vikas Choudhary와 Accel과 Menlo가 투자했던 YC S18의 Prodigal에서 마케팅과 GTM을 이끌었으며, 이전에는 8년 동안 글로벌 매크로 트레이딩을 했던 인도인 Smeet Bhatt, Robinhood와 FalconX, GameStop에서 Crypto engineering을 이끌고 Self-custody 지갑을 만들었으며, 이전에는 삼성전자와 구글에서 8년 동안 개발자로 근무했던 인도인 Sriram Bhargav Karnati가 공동 창업

• 분류

Crypto / Web3, Fintech, Consumer, Neobank

02. Wallbit Pay

• 요약

글로벌 원격 근무자에게 월급 수취와 현지 통화로 인출, 미국 국채로 이자를 얻을 수 있는 미국 은행 계좌를 제공하는 네오뱅크

• 창업자

아르헨티나인 4명(Rodrigo Vidal, Braian Fritz, Tomas Bruzza, Martin Tito Gira)이 현지에서 개발 외주 업체를 5년 정도 운영하다가 창업. 그 전에는 각자 현지에서 개발자와 마케터 등으로 근무

• 분류

Crypto / Web3, Fintech, Investing, Neobank

03. Map3

• 요약

SDK를 제공해서 크로스체인 입금이 가능하도록 지갑과 거래소, 브릿지를 연결

• 창업자

Amadeo Pellicce는 2013년 영국 최초의 가상자산 거래소인 Coinfloor를 공동창업했으며, Blockchain.com에서 3년 동안 PM으로 근무하면서 공동창업자인 Philip London(개발 7년)과 Mark Pfluger(개발 8년)을 만나 Map3를 공동창업

• 분류

Crypto / Web3, SaaS, Payments, B2B, Open source

04. Littio

• 요약

LatAm의 현지 통화 평가 절하 문제에 초점을 맞춰 USD로 저축 계좌와 직불 카드 등을 제공해 통화 리스크를 줄임

• 창업자

Universidad de los Andes - Colombia를 같이 다닌 Luis Huertas(콜롬비아에서 물류와 전자상거래 관련 제품 업무 경험)와 Iván Torroledo Peña(McKinsey 3년 근무)가 Growth 관련 업무를 했던 Christian Knudsen Daccach과 함께 공동창업

• 분류

Crypto / Web3, Fintech

05. Koywe

• 요약

송금과 결제, USD 지갑, 투자가 가능한 API와 SDK를 제공해 LatAm 회사가 가상자산을 활용할 수 있도록 도와줌

• 창업자

칠레에서 같이 학부를 졸업한 Ignacio Detmer와 Guillermo Acuña가 공동창업

• 분류

Crypto / Web3, Fintech, Payments

06. Rainmaker

• 요약

이메일 가입과 은행이나 신용 카드 입금이 가능해 수수료 없이 편리하게 DeFi를 이용할 수 있는 Account abstarction 기반 지갑

• 창업자

Linkedin에서 5년 동안 PM과 개발자로 근무했던 Carlos Reyes Stoneham과 Pinterest에서 5년 동안 개발자로 근무했던 Brent Traut이 공동창업

• 분류

Crypto / Web3, Fintech, DeFi, Consumer

07. Magik

• 요약

각 국가의 On/Off ramp와 결제 회사, Custody 지갑, 미국 은행 계좌를 통합해서 가상자산을 취급하는 회사에 제공하는 금융 올인원 플랫폼

• 창업자

IIT, Delhi 학부를 같이 졸업한 개발자 출신의 Mohit Jandwani와 Himanshu Bamoria가 구글에서 개발자로 근무했던 인도인 Shiv Sakhuja와 함께 공동창업

• 분류

Crypto / Web3, Fintech, Payments, B2B, Banking-as-a-Service

08. ZeroDev

• 요약

Account abstraction 기반 Self-custody 지갑을 만들 수 있는 개발자 프레임워크(Headless 지갑)

• 창업자

YC W20의 Eternal을 CTO로 공동창업했던 Derek Chiang이 단독 창업

• 분류

Crypto / Web3

09. Members.Land

• 요약

크리에이터의 토큰화된 멤버십 생성과 커뮤니티 관리를 편리하게 해주는 플랫폼. Members.Land를 사용하면 크리에이터는 지갑을 설정하고, 스마트 컨트랙트를 개발하고, 디스코드를 사용할 필요가 없음

• 창업자

2022 Circle Hackathon(1위)과 2022 Solana Hackathon(5위)에서 수상했던 Leo Lu와 Mark Ding, Sam Ding이 공동창업

• 분류

Crypto / Web3, Social, Community, Creator economy

10. Blyss

• 요약

동형암호를 활용해 복호화를 하지 않고 데이터를 저장하고 분석할 수 있는 데이터 웨어하우스

• 창업자

Stanford 학부를 같이 졸업한 Samir Menon와 Neil Movva(Apple에서 AI/ML 3년 개발)가 공동창업

• 분류

Crypto / Web3, Hard tech, Security, Privacy, Developer tools

02. W23 Fintech 5곳

11. Constant

• 요약

기관과 Ultra-wealthy 개인에게만 허용됐던 사모신용펀드(Private Credit Fund)에 고객 자산가도 투자할 수 있도록 중개해주는 플랫폼

• 창업자

J.P.Morgan과 Silver Point Capital($20B 사모신용펀드)에서 3년 동안 근무했던 Ben Sender가 단독 창업

• 분류

Fintech, Marketplace, B2B, Investing

12. Fluid Markets

• 요약

주식을 사지 않고 상장 회사의 이익에 투자할 수 있는 선물 거래소. 시장의 리스크없이 주가에 영향을 주는 요소(이익, 매출 등)에 투자할 수 있음

• 창업자

유대인 관련 연합 학부 동아리에서 만나 현재 투자 은행에 모두 재직중인 Kenneth Book과 Ben Litvin, Ari Wax가 공동 창업

• 분류

Fintech, Marketplace, B2B, Investing

12. Hadrius

• 요약

AI를 활용해 SEC의 규제에 따른 절차를 처리해야 하는 금융 회사들의 업무를 자동화. 금융 회사들이 규제를 지키기 위해 매년 $2B을 사용하는데 이러한 비용을 절감하는 효과를 가짐

• 창업자

개발자 출신의 Thomas Stewart와 구글 개발자 출신의 Allen Calderwood, 헤지펀드 투자자 Som Mohapatra가 공동 창업

• 분류

Fintech, SaaS, Investing, Reg-tech, AI

13. Berilium

• 요약

개인이 접근하기 힘들었던 대체투자(사모펀드, 사모신용펀드, 벤처캐피탈 등)에 투자할 수 있도록 중개해주는 플랫폼

• 창업자

대체투자사에서 3년 동안 근무했던 Dominic Spinozzi와 NASA에서 우주공학자로 근무한 뒤 Harvard MBA 졸업 후 투자사에서 근무했던 Alberto Guillen, NASA에서 개발자로 근무했던 Cedric Priscal이 공동 창업

• 분류

Fintech, Investing

14. Twig

• 요약

종이 영수증과 스프레드시트로 비용 처리를 하는 엔터테인먼트 산업(영화, TV, 음악 등)을 위한 버티컬 SaaS.

• 창업자

MS에서 PM으로 4년 동안 근무했던 Akanksha Singh와 개발자로 근무했던 대학 동기 Caitlin Short이 공동 창업

• 분류

Fintech, SaaS, B2B, Entertainment, Enterprise

15. AlphaWatch AI

• 요약

헤지펀드와 사모펀드가 채팅 인터페이스 형태로 이용할 수 있는 리서치 분석 도구. 알파워치만의 대형 언어 모델과 신뢰할 수 있는 외부 데이터를 바탕으로 금융 전문가들의 리서치 시간을 줄여줌

• 창업자

Coinbase와 Uber에서 개발자와 PM으로 근무했던 Varun Varahabhotla와 개발자로 근무했던 Jackson Chen가 공동 창업

• 분류

Fintech, Finance, AI, AI assistant

03. 정리하면서

생각보다 Fintech에서는 비교적 진부한(지역 격차를 해소하는) 아이디어가 많아서 눈에 띄는 곳이 많지는 않았습니다. 찾아봤던 15곳 중에서 1곳만 단독 창업이었고, Crypto / Web3에서 2곳을 제외한 8곳이 인도와 남미 등 유색인종이었습니다. YC 투자가 전체 스타트업을 대변하지는 않지만 좀 더 찾아보면 해당 산업과 인류학적 특성도 확인해볼 수 있을 것 같습니다.

W23 배치에는 오랜만에 한국팀도 뽑혔습니다. 바로 생성형 AI를 기반으로 고객 피드백을 분석하는 SaaS인 Syncly를 만드는 딥블루닷입니다. 외부 자료를 보면 수아랩 공동창업자들이 모여 창업했으며, 소프트뱅크벤처스 리드로 500글로벌과 패스트벤처스, 센드버드 김동신 대표님이 Seed에 총 35억원을 투자했다고 합니다.

이번에는 가볍게 다른 창업자들의 아이디어를 보시면서 새로운 영감을 얻어가시길 바라겠습니다.